村干部借村民身份證貪污200萬補(bǔ)貼款：用一次10塊

    “村干部有時借俺們的身份證用，用一次十塊錢。”村民無意中說出的這句話，引起了檢察官的重視，繼而查辦一個貪污農(nóng)業(yè)保險理賠款200余萬元、涉案13人的窩案。

    查辦此案的是河南省平頂山市葉縣人民檢察院。該院檢察長李振剛向《法制日報》記者介紹說，為深化農(nóng)村改革、支持糧食生產(chǎn)、促進(jìn)農(nóng)民增收，出臺了一系列惠農(nóng)政策，農(nóng)業(yè)保險保費(fèi)補(bǔ)貼是其中一項，但隨著政府補(bǔ)貼的大幅度增加，農(nóng)業(yè)保險領(lǐng)域職務(wù)犯罪呈高發(fā)趨勢。

    借用村民身份證付費(fèi)

    葉縣是河南省重點扶貧開發(fā)的農(nóng)業(yè)縣，有11個貧困鄉(xiāng)鎮(zhèn)，120個貧困村，也是村級互助資金扶貧試點縣，其耕地面積達(dá)117萬畝，是河南省糧食核心生產(chǎn)區(qū)的重要組成部分。作為縣檢察院預(yù)防科科長，樊花萍的主要工作任務(wù)是針對農(nóng)村基層干部職務(wù)犯罪發(fā)案的成因，開展深入預(yù)防調(diào)查，查找問題根源，分析發(fā)案原因，總結(jié)發(fā)案規(guī)律，提出有針對性的檢察建議，堵塞制度漏洞。

    她在入村開展預(yù)防調(diào)查時，聽到有村民說起村干部借村民身份證一次付費(fèi)10元的事。為什么會借用身份證？為什么還要支付10元錢？會不會用這些村民的身份證辦理相關(guān)事務(wù)？……一連串的疑問讓她意識到，里面有可能隱藏著虛報冒領(lǐng)的問題。

    “村民們對農(nóng)業(yè)保險了解得并不多。”樊花萍說，農(nóng)業(yè)保險是專為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者在從事種植業(yè)、林業(yè)、畜牧業(yè)和漁業(yè)生產(chǎn)過程中，對遭受自然災(zāi)害、意外事故疫病、疾病等保險事故所造成的經(jīng)濟(jì)損失提供保障的一種保險。通過政策性農(nóng)業(yè)保險，對農(nóng)業(yè)實施合理有效的保護(hù)，減少自然災(zāi)害對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的影響，目的是穩(wěn)定農(nóng)民收入，促進(jìn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

    “借一次村民的身份證給村民10元錢，這個錢是不可能白白花掉的。”下鄉(xiāng)回到單位后，樊花萍立即將這個情況向檢察長李振剛進(jìn)行了匯報。李振剛安排院反貪局局長王運(yùn)曉派人秘密進(jìn)行調(diào)查。為不走漏風(fēng)聲，反貪局偵查員葛建強(qiáng)對全縣農(nóng)業(yè)合作社相關(guān)注冊信息及銀行賬戶交易明細(xì)進(jìn)行查詢。

    在查詢中，一張普通的交易明細(xì)表上顯示，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司河南省公司，從河南省農(nóng)村信用社結(jié)算中心轉(zhuǎn)給一家農(nóng)業(yè)合作社11萬元。這本是一張普通的交易單據(jù)，但葛建強(qiáng)意識到，如果沒有理賠，保險公司是不會給農(nóng)業(yè)合作社匯款的。

    在隨后的查詢中，他先后查到有十幾家農(nóng)業(yè)合作社收到了來自省保險公司匯入的款項，金額從8萬余元到20萬元不等。農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)入檢察官的視野。通過調(diào)查，脈絡(luò)逐漸明朗清晰起來。原來是保險公司工作人員利用農(nóng)業(yè)合作社，與村干部勾結(jié)，采取墊支保費(fèi)的手段，套取四級財政補(bǔ)貼資金，進(jìn)行虛假理賠。

    虛假理賠套取財政補(bǔ)貼

    辦案檢察官發(fā)現(xiàn)，在全縣16個鄉(xiāng)鎮(zhèn)576個行政村中，涉及農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)的主要分布在西南和東部，這里農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件相對落后，抵抗自然災(zāi)害能力不強(qiáng)，農(nóng)業(yè)保險在這些地區(qū)比較普遍。但因為每畝地的投保金只有4元錢左右，因此很多農(nóng)民對農(nóng)業(yè)保險投保并不積極，這就給某些保險公司人員可乘之機(jī)。

    辦案組檢察官們對近五年來保險公司的全部承保、理賠檔案進(jìn)行核查，并對涉保農(nóng)戶進(jìn)行走訪。檔案顯示很多農(nóng)戶根本就不知道自己參與投保的事，也沒有領(lǐng)取過任何保險賠款。

    為便于取證及計算涉案金額，反貪局教導(dǎo)員杜永奎專門設(shè)計了出保險理賠明細(xì)表，該表分年度、分季、投保金額、理賠金額、多得金額等項目，使人一看便清楚，提高了工作效率。一條清晰的虛構(gòu)事實騙取農(nóng)業(yè)保險費(fèi)用的案件脈絡(luò)呈現(xiàn)在辦案人員的面前。每一個脈絡(luò)的終端，至少有一個村干部。村干部利用自身工作便利，將其所掌握的群眾個人信息透露給保險公司，雙方直接偽造農(nóng)戶簽字，制作虛假投保單證。保險公司工作人員為了虛假承保套取農(nóng)業(yè)保險保費(fèi)補(bǔ)貼資金，在支付保費(fèi)環(huán)節(jié)自己代墊保費(fèi)，并向有關(guān)村干部承諾有償代墊保費(fèi)，支付利息或者其他費(fèi)用。隨后，向保險公司謊報自然災(zāi)害，虛假理賠騙取農(nóng)業(yè)保險理賠款，從而完成有償代墊保費(fèi)的承諾。犯罪環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣，成功冒領(lǐng)惠農(nóng)補(bǔ)償資金。

    “此案呈現(xiàn)群體化、共同化等特點。”李振剛分析說，農(nóng)村基層公務(wù)人員職務(wù)工作的開展，需要村干部的配合，容易形成利益同盟，職務(wù)犯罪案件多數(shù)系共同犯罪，表現(xiàn)為窩案、串案。

    約談后主動退贓

    “有些農(nóng)村基層干部法律意識淡薄，認(rèn)為撈點好處不是犯罪。”李振剛說，在辦案中檢察官還發(fā)現(xiàn)，此類案件保費(fèi)較低，理賠數(shù)額也不高，不易被人發(fā)現(xiàn)，有些村干部涉案數(shù)額不構(gòu)成犯罪，但違紀(jì)現(xiàn)象突出，持續(xù)下去就會陷入犯罪的深淵，便通過預(yù)防約談加大職務(wù)犯罪預(yù)防宣傳力度。

    水寨鄉(xiāng)保險所賈某涉嫌貪污農(nóng)業(yè)保險，在接受訊問時，他推脫時間久了，記不清了，也確實受災(zāi)了，錢都發(fā)給村民了。但最終，在證據(jù)面前，賈某對犯罪事實供認(rèn)不諱，其他12人的犯罪事實也浮出水面。

    賈某等涉農(nóng)業(yè)保險領(lǐng)域貪污案立案后，葉縣檢察院就組織了一場由預(yù)防科牽頭、反貪局參與的集體約談，地點就設(shè)在涉案人員集中的鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處，約談對象包括該鄉(xiāng)所有行政村的主要領(lǐng)導(dǎo)以及有關(guān)保險公司的負(fù)責(zé)人。

    樊花萍說，約談時，預(yù)防部門針對涉案單位職務(wù)犯罪發(fā)案情況和易發(fā)案環(huán)節(jié)，采取宣教性、警示性約談方式，既對談話對象進(jìn)行法治宣傳教育，又提醒談話對象在任職部門要注意的事項，以案說法，以案析理。

    “我想著他們都拿了，我才拿的，要是知道犯罪，說啥我也不會拿這個錢的。”約談會結(jié)束之后，相關(guān)人員主動向樊花萍表示，回去就退贓款。樊花萍說，約談后，檢察機(jī)關(guān)收到了10萬余元的贓款。

    李振剛說，該院結(jié)合涉農(nóng)職務(wù)犯罪特點推出的預(yù)防職務(wù)犯罪檢察約談制度明確規(guī)定，辦案部門經(jīng)初步偵查，發(fā)現(xiàn)有違法違紀(jì)行為但不構(gòu)成職務(wù)犯罪，以及可能引發(fā)職務(wù)犯罪問題的單位或個人，由預(yù)防部門主動預(yù)約，采取約談形式進(jìn)行監(jiān)督，實現(xiàn)預(yù)防關(guān)口前移，督促有犯罪行為的人及時投案自首，有犯罪想法的人貪念，無犯罪意圖的人提高警惕。通過面對面約談的方式，對其中行為較輕，涉案金額不大，認(rèn)罪態(tài)度較好的不予追究其刑事責(zé)任。與此同時，預(yù)防部門通過對轄區(qū)內(nèi)的村級組織負(fù)責(zé)人下發(fā)廉政監(jiān)督卡，為其建立廉政監(jiān)督檔案，通過定期回訪、約談、巡查、反饋等方式，對村級財務(wù)狀況和農(nóng)村重大建設(shè)項目開展監(jiān)督，逐步構(gòu)建涉農(nóng)職務(wù)犯罪預(yù)防網(wǎng)絡(luò)。

    檢察官還在辦案中發(fā)現(xiàn)，涉農(nóng)惠農(nóng)領(lǐng)域基層干部手中的權(quán)力相對集中，農(nóng)村中“一人多職”的現(xiàn)象很普遍，農(nóng)業(yè)保險的相關(guān)申報、定損、發(fā)放等環(huán)節(jié)的大部分權(quán)力都掌握在農(nóng)村干部的手中，村務(wù)不公開，不透明，而且農(nóng)業(yè)保險的落實涉及農(nóng)業(yè)、財政、民政等多個部門，但部門之間缺乏統(tǒng)一的運(yùn)作機(jī)制，對于流程的監(jiān)管顯得作為不夠、力度不強(qiáng)，政府監(jiān)管易流于形式，阻礙農(nóng)業(yè)保險正常運(yùn)行。

    辦案檢察官提出建議，相關(guān)涉農(nóng)部門應(yīng)加大信息公開力度，定期組織專人到農(nóng)村與村民們進(jìn)行面對面解惑答疑，進(jìn)一步深化村務(wù)公開，讓農(nóng)民熟知惠農(nóng)政策，積極選擇適合自己的脫貧方式，同時強(qiáng)化村干部的廉政意識，確保惠農(nóng)資金運(yùn)行的每一個環(huán)節(jié)都有監(jiān)管制度，從而使惠農(nóng)政策落到實處。